国信证券股份有限公司针对证券业务的高风险性，加强防范风险的系统建设，完善风险管理和内部控制制度和机制，做好风险管理预防和控制工作，为公司长期、稳健、快速发展奠定坚实的基础。在中国证监会主持的证券公司分类监管评价中，国信证券于2007、2008年、2009年连续三年被评为aa级证券公司，其中2008、2009年排名第一；在《21世纪经纪报道》2008年度“21世纪中国券商奖”评选中，获得最佳风险控制奖。
一、建立四级风险管理体系。从部门设置、决策流程、业务操作流程等各个环节建立了四级风险管理体系。第一层级为风险管理委员会，负责制定公司风险管理战略规划和决策，检查监督公司各项内控制度的执行情况等。第二层级为风险控制委员会，落实董事会风险管理委员会的战略规划和决策，审批风险管理的制度和规则，检查落实情况，审议风险监控分析报告，对重大风险业务做出决定。第三层级为公司风险监管总部、监察稽核总部以及合规管理总部。风险监管总部负责对公司各项业务风险进行监控、预警、评估等；监察稽核总部负责对公司所属机构的业务、财务、会计及其他经营管理活动的真实性、合法性和资产的安全性、完整性以及主要经营管理人员的职责履行情况进行监督、检查和评价。第四层级为公司各部门（包括营业网点），各部门负责人为本部门风险管理工作的第一责任人，对所在部门的经营风险承担责任。
二、形成完善的风险内控管理制度。公司制定并实施了涵盖投资银行业务、经纪业务、自营投资和资产管理业务以及资金、财务、行政、审计、信息技术等日常运作各个方面的一整套规章制度。一是业务授权管理制度，规定了有限授权、权责对等、区别对待、适时调整的四大授权原则，采取基本授权和特别授权两种授权形式。二是建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施，赋予各岗位相应的权责，建立相互配合、制约、促进的工作关系，制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作标准。三是风险的分级管理及风险信息的分级报告制度，通过综合分析与判断而得出风险结论，按风险分级报告流程向有关部门及公司领导报告。四是建立适当的业务隔离体系，各业务部门在信息、办公地点等方面严格隔离；各业务部门和分支机构在授权基础上实行责任分离制度，操作部门和管理部门或控制人员相互独立、相互牵制。
三、制订严密的 风险控制流程。一是加强事前控制。在投资业务方面，建立自营和资产管理风险监控系统，对风险设定，投资规模、投资范围、持仓比例等主要风险点均做事前控制；在经纪业务方面，在集中交易系统中对经纪风险业务进行事前权限设定，对重要业务设置系统复核。二是动态跟踪，监控风险控制指标变化情况，建立净资本补足机制及风险控制指标实时监控系统，通过集中监控系统对自营和资产管理交易行为和经纪业务操作中可能出现的异常行为进行监控。三是建立风险定期评价制度，风险监管总部及时报告各项业务经营及风险情况，按季度提交《风险监控分析报告》。
四、通过信息系统防范业务风险 。一是建立集中交易、清算系统，将原来分散在各分支机构的管理系统全部集中到总部，同时通过操作权与管理权的分离，有效达到防范风险传递的目的。二是建立集中风险监控系统，对经纪业务各层面进行实时监控和事后审计，实现事中、事后的风险管理。三是建立影像系统，通过开户强制照相、身份证检查与公安部联网、开户资料进行影像传递和保存等措施，确保开户的真实有效性、开户要件的完整性。四是建立投资和资产管理信息平台，实现了投资业务全过程风险控制，通过股票池管理、指令管理及实时监控与报警，实现了投资业务事中管理。五是建立投行项目管理平台，有效保存投行项目的客户信息、上市公司资料并利于内核人员跟踪、审查投行项目全过程的情况，达到规范、透明、易于考核的目的。
(国信证券公司 柯兵)
